Weksel inwestycyjny a obligacje skarbowe

Sposobów na inwestycję nadwyżek kapitałowych jest kilka. Wśród nich możemy wyróżnić weksle inwestycyjne oraz obligacje skarbowe, które odróżnia przede wszystkim procent zysku oraz stopień ryzyka. W niniejszym artykule przyjrzymy się bliżej, która z form inwestycji zewnętrznych jest bardziej opłacalna, a także, na co zwrócić uwagę, aby zyskać wyższą stopę zwrotu na kapitale. Zapraszamy do lektury!

Weksle inwestycyjne – wyższa stopa zwrotu na kapitale i wyższy poziom ryzyka

Weksle inwestycyjne są coraz częściej wykorzystywane jako samodzielny instrument finansowy. Dla przedsiębiorców jest to sposób na pozyskanie kapitału, bez konieczności ubiegania się o kredyt lub emitowania obligacji, natomiast dla inwestorów indywidualnych – możliwość ulokowania nadwyżek finansowych. Jednak co najważniejsze, weksle inwestycyjne nie są nadzorowane przez Komisję Nadzoru Finansowego, nie są również objęte gwarancją Bankowego Funduszu Gwarancyjnego. Ograniczone są również możliwości jego zbycia, jeśli opatrzony jest klauzulą „nie na zlecenie”. Co prawda dochody z weksli można skompensować ze stratą z innych operacji kapitałowych, jednak wyższa stopa zwrotu zawsze wiąże się ze zwiększonym poziomem ryzyka.

Dlatego inwestycja w weksle powinna być dokładnie przemyślana, a wiarygodność wystawcy zweryfikowana. Inną możliwością jest nabycie weksli od sprawdzonej spółki, z którą wieloletnią współpracę nawiązują butiki inwestycyjne, takie jak BJ Optima. Wówczas będziesz mieć pewność, że podjęcie ryzyka się opłaci, a ty zyskasz zwrot z inwestycji kapitału.

Obligacje skarbowe – niewielki, ale pewny zysk

Co odróżnia inwestycje w obligacje skarbowe od weksli inwestycyjnych? Inwestycja nadwyżek kapitałowych w obligacje skarbowe nie jest obarczona ryzykiem, choć jednocześnie zyski nie są na tyle duże, by można było na tym zarobić. Obligacje skarbowe, ze względu na różne warianty, dają większą swobodę w trakcie oszczędzania, a jednocześnie gwarantują stały zysk. Są bezpieczne zarówno dla przedsiębiorców, jak i osób indywidualnych, a także nie wymagają specjalistycznej wiedzy o finansach. Są doskonałym sposobem na ulokowanie kapitału na okres od trzech miesięcy do nawet dziesięciu lat.

Co wybrać? To zależy, czy chcesz zyskać wyższy zwrot z zainwestowanego kapitału, jednocześnie licząc się z ryzykiem, czy szukasz sposobu na ulokowanie kapitału w bezpiecznym miejscu, jednak  z oprocentowaniem na poziomie kilku procent. W sytuacji, kiedy nie orientujesz się w kwestiach finansowych zbyt dobrze, obligacje będą dobrym pomysłem. A jeśli chcesz skorzystać z bardziej zaawansowanych propozycji, np. wspomnianych już weksli inwestycyjnych, skonsultuj się ze specjalistami z butiku inwestycyjnego, którzy zaproponują rozwiązania zapewniające zwrot przy określonym poziomie ryzyka.